基金的凈值通常是指單位凈值，可以理解為購買其中一份基金的價格，也就是基金的單價，相當(dāng)于基金交易的一種依據(jù)。但是基金的總資產(chǎn)并非固定的，它會隨基金投資的市場價格波動而變化，所以每天收市后，基金凈值都會重新進行計算。

我們需要知道的是，基金在申購和贖回的時候所參考的價格都是基金的凈值，基金的凈值可以在基金的直銷平臺、代銷平臺以及基金信息的相關(guān)網(wǎng)站中查詢。

基金主要分為封閉式凈值型和開放式凈值型產(chǎn)品，封閉式凈值型產(chǎn)品是指產(chǎn)品期限固定，定期披露凈值，投資者只能在產(chǎn)品到期時贖回，開放式理財產(chǎn)品是指產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)定期開放，投資者可在開放期申購或贖回。

總結(jié)：

基金的凈值通常是指單位凈值，可以理解為購買其中一份基金的價格，也就是基金的單價，相當(dāng)于基金交易的一種依據(jù)。但是基金的總資產(chǎn)并非固定的，它會隨基金投資的市場價格波動而變化，所以每天收市后，基金凈值都會重新進行計算。